调研中国76位富豪:平均55岁掌管财富65亿 未来十

  原标题:调研中国76位富豪:平均55岁掌管财富65亿 未来十年为“传承窗口期”

  相关数据显示,2018年,中国个人高净值人群规模达197万人,中国私人财富市场增速较往年放缓,但仍具增长潜力,预计到2019年底将突破200万亿大关。

  目前掌管财富的以“创一代”企业家为主,平均年龄已经到达55岁,未来10年的“传承窗口期”即将到来,如何打破“富不过三代”怪圈,怎么能够让财富传承顺利地进行?

  事实上,在过去15年中,中国家族一直在积累投资经验,现在想要对自己的财富拥有更大的控制权,并获得更加个性化的服务。在中国这个超高净值人群数量激增的市场上,家族企业如何管理资产?家族办公室的发展能否成为新趋势?2020年1月8日,中航信托、瑞银跨境联合推出《2020中国家族财富管理暨家族办公室调研报告》,解读中国家族办公室的最新发展趋势。

  记者了解到,2019年3月至8月期间,调研组在中国境内对76位家族成员、家族办公室高级主管和家族财富管理人员进行了定量调查。

  参与调查家族的平均净财富约为65亿元人民币(约合9.43亿美元),有45%的家族净财富超过50亿元人民币,家族办公室的平均管理资产规模为42亿元人民币。

  报告指出,当前执掌家族财富的这一代人的平均年龄为55岁,55岁以上人群占比超过一半,他们正在考虑财富的传承规划,这与目前全球正在经历的重大世代过渡趋势相符,较小比例的受访者(21%)目前处于25-44岁之间,可能最近才担任其财富的监督角色。

  根据报告,家族成员在家族办公室当中扮演的角色中,董事长、族长是绝对独大的。一个很有趣的现象是,很多二代作为董事,其作用并不大。

  值得注意的是,在被调研的76位财富管理者中,除一位汽车企业家族愿意给CEO 50万美元年薪外,CET平均薪资水平为12.6万美元,远低于海外水平。

  报告称,一般财产成功传承到第二代,需要十年的时间,在亚洲,大部分财富拥有者忌讳死亡的线的家族会需要家族办公室,他们主要的目的是保值他们的财富,这个保值财富是比较可行,但是不是最重要的作用,因为一般来说,家族办公室需要管理风险,最大的风险就是这个家族自己。

  此外,报告称,几个家族都提到了寻找和挽留合适外部人才方面所遇到的困难。他们表示人员流动率很高,并表达了他们的忧虑:即员工是否只是试图在这个处于萌芽阶段的行业获取专业知识,还是更糟的是,为了获得敏感信息,例如可用于谋取他们个人利益的个人或投资组合的信息。此外,中国的家族非常注重如何能客观地解读相关的监管政策,并从中找出相关的投资机会。

  房地产是财富起源最普遍的行业,一些并非靠房地产起家的家庭,也会慢慢的开始进入房地产市场。对于这些家庭来说,有三个主要挑战,一是找到经验丰富的服务提供商,其次为招聘外部人才,最大的挑战是建立家族办公室结构。

  数据显示,在美国92%的家族财产不会传承到第四代。从全球来看,家族觉得信任是最重要的,他们只会用他们最信任的人才办他们的家族办公室。

  报告指出,财富能够得到较好传承的家族,其成功经验无非得益于结构和管理的优秀。比如有一些家族办公室,他们只会服务一个家族,有些会服务几个不同的家族,有一些家族他自己会负责管理,有一些是由专家负责管理。

  全球的家族办公室和中国的家族办公室在资产配置上有什么区别?中国的家族办公室跟外国的家族办公室在资产配置方面有何区别?瑞银家族办公室大中华区主管对《华夏时报》记者表示,中国家族办公室和全球家族办公室,他们相同的地方,其中一个就是他们在私人投资,还有对冲基金的投资方面,在海外的家族办公室,他的投资在房地产方面大概有17%,但是在中国有13%,这中间有4个百分点的区别,中国投资者很多投房地产信托,所以加在一起,也是非常接近的。这4个百分点主要是中国和海外在资本市场上不同程度的成熟度。

  在中国,22%都是在固定资产的收益,在海外,最大的投放比有32%在股票。为什么有所区别?主要是因为基金方面的限制,还有固定资产方面有风险管理上的回报。总的来说,将来看一个家族办公室如何配置他们的资产,主要看他们资本上面的成本,还有他们基于什么成本可以去投放他们的资产。返回搜狐,查看更多